案情簡(jiǎn)介
       李某與陳某系同學(xué)關(guān)系，陳某成立農業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司，聘任李某為經(jīng)理。公司開(kāi)辦養豬場(chǎng)及其他農業(yè)項目，前期投入數百萬(wàn)元，因農業(yè)項目資金周轉時(shí)間較長(cháng)，公司資金困難，陳某收集公司員工身份信息申請辦理信用卡用于公司資金周轉，信用卡申辦后，員工僅是將信用卡激活，信用卡一直由陳某使用。陳某為員工出具說(shuō)明，內容為“陳某使用員工身份信息辦理信用卡，該卡一直由陳某使用，陳某對該卡產(chǎn)生的債務(wù)承擔全部責任”?，F因陳某透支信用卡四百余萬(wàn)，不能歸還，被公安機關(guān)立案偵查。
      李某涉嫌信用卡詐騙罪被公安機關(guān)調查。
 
智豪辯護：
      李某的行為不構成信用卡詐騙罪。
      1、李某沒(méi)有非法占有的故意。
      李某等人沒(méi)有辦理和使用信用卡的想法，沒(méi)有占有他人財物的非法故意。因農業(yè)公司資金投入巨大周轉困難，陳某告訴員工申請信用卡只是用于資金周轉。同時(shí)陳某不僅開(kāi)辦農業(yè)公司，還開(kāi)辦有礦山，養殖場(chǎng)等其他實(shí)體經(jīng)濟，基于對陳某的信任，以及陳某經(jīng)濟能力的了解，另為了想保住工作不能得罪老板，并且陳某給他們書(shū)面承諾“因信用卡產(chǎn)生的債務(wù)承擔全部責任”。李某等人的想法非常單純，幫助公司度過(guò)難關(guān)。
      2、李某對于如何辦理信用卡，信用卡額度等信息并不知情，并且沒(méi)有實(shí)際使用信用卡。
      李某等人僅僅按要求將身份信息提供給了陳某，對于其他事情，如何申請，還提交了哪些資料，信用額度等情況都不了解。信用卡辦理之后，也僅僅按照陳某要求用手機進(jìn)行激活，并未實(shí)際領(lǐng)取和使用信用卡。之后時(shí)間里都是陳某在具體使用和還款，前幾年均未接到銀行催討還款電話(huà)，近段時(shí)間偶有銀行催款電話(huà)，告知陳某后都及時(shí)還款。
 
      李某等人沒(méi)有非法占有故意，沒(méi)有實(shí)際使用信用卡，僅為了保住工作幫助公司度過(guò)難關(guān)，提供身份信息和激活了信用卡，其行為不符合信用卡詐騙罪構成要件。
      基于以上意見(jiàn)，律師向公安機關(guān)建議對李某等人不予刑事立案。
 
辦理結果
      公安機關(guān)未對李某刑事立案。
 
相關(guān)法律規定
      《刑法》第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)：（一)使用偽造的信用卡的；（二)使用作廢的信用卡的；（三)冒用他人信用卡的；（四)惡意透支的。前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規定限額或者規定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。